Investir no mercado de ações não é
privilégio de poucos. Se você quer alcançar maiores rentabilidades, basta
ampliar seu conhecimento para conhecer melhor o mundo da renda variável.
Mesmo para iniciantes, o mercado de ações
possui grandes oportunidades. Mas, é claro, é preciso que esse tipo de operação
atenda ao seu perfil de investidor e aos seus objetivos financeiros, como
acontece com qualquer aplicação financeira.
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Você vai conferir neste texto, como
funciona o mercado de ações, quais são as vantagens, riscos, custos envolvidos
e possibilidades fazer seu dinheiro render.
Mas antes de explicar o mercado de ações, é
preciso estar ciente sobre o próprio conceito do que é uma ação.
Interessado em saber o que é mercado de
ações no Brasil e como fazer para investir nele?
Então, siga a leitura!
O que é mercado de ações?
O mercado de ações é o ambiente no qual
empresas de capital aberto negociam frações de seu patrimônio. Em geral, as
operações de compra e venda acontecem em uma bolsa de valores, mas também podem
ocorrer em mercados de balcão.
Você já deve ter visto no noticiário como o
mercado financeiro e o mercado de capitais se movimentam. Mudanças políticas,
econômicas e em grandes empresas - sejam no Brasil ou em outros países com
influência global, provocam reações na bolsa de valores.
No Brasil, o mercado de renda variável está
ganhando cada vez mais espaço, em um ambiente que era dominado pela segurança
das aplicações em renda fixa.
O medo de investir na Bolsa parece estar
passando e cada vez mais pessoas buscam entender como funciona a dinâmica deste
mercado.
Existem muitos altos e baixos, mas, na
prática, com conhecimento e estratégia é possível buscar boas rentabilidades e
manter o risco controlado.
São muitos os mitos e ideias equivocadas
sobre o mercado de ações que ainda estão na mente do público em geral. Mas, ao
entender sobre o seu funcionamento, fica mais fácil dar o destino certo ao seu
dinheiro.
Como funciona o mercado de ações?
Uma forma de entender a dinâmica do mercado
de ações de forma simples, é comparando-o a uma feira. No entanto, em vez de
mercadorias, as empresas disponibilizam suas ações, também chamadas de
"papéis"Ou seja, negociam uma pequena fração do seu patrimônio.
Assim, quanto maior o interesse dos
compradores, mais dinheiro elas podem arrecadar e mais seu valor de mercado
aumenta.
Ao comprar um lote de ações de uma empresa,
o investidor acredita que aqueles papéis irão se valorizar e que, dessa forma,
irá obter lucratividade, vendendo a um preço maior do que comprou.
Essa negociação acontece em sua maioria na
bolsa de valores, que no caso Brasil, ocorre na B3.
Oscilação
de preço
É interessante observar que os valores das
ações mudam a todo momento dado sua alta liquidez, sendo definidos pelas
transações (compra e venda) que estão ocorrendo durante o pregão.
Por este motivo, investir no mercado
acionário é recomendado para aquele investidor que não seja totalmente
conservador, pois ele terá que lidar com uma série de oscilações.
Ter controle emocional é fundamental para
tomar as melhores decisões.
Atuação do acionista
Ao comprar ações de uma empresa você se
torna um acionista. Dependendo do tamanho da participação adquirida, você não
precisará participar de decisões sobre a gestão da empresa, nem terá dívidas em
caso de falência.
Isso evita que o risco que já é inerente ao
investimento ultrapasse os seus próprios limites.
Objetivos do mercado de ações
Embora o investidor possa perder ou ganhar
muito dinheiro no mercado de ações, como já destacamos, o seu objetivo não está
relacionado a essa volatilidade, salvo para aqueles investidores que busquem
retornos em operações de curtíssimo prazo, como day trade (operações que
começam e terminam no mesmo dia) e swing trade (operações que duram apenas
alguns dias).
A compra e venda de ações cumpre funções
diferentes para a economia, para as empresas de capital aberto e para os
próprios investidores.
Vamos entender melhor?
Para a empresa
A empresa pode realizar uma oferta primária
de ações ou IPO (sigla em inglês para oferta pública inicial), em busca de se
capitalizar, buscando recursos para realizar novos investimentos e expandir sua
atuação ou até mesmo abater dívidas e melhorar a sua saúde financeira.
Assim, a companhia cria as condições para
crescer, produzir mais, gerar renda e assim tornar-se mais atrativa para
investidores.
É um ciclo virtuoso.
Para os investidores
O mercado de ações possibilita que o
investidor obtenha o melhor de um negócio - lucro e rentabilidade - sem
participar da burocracia - administração e gestão.
Para a economia
Como explicamos no início, a repercussão de
uma decisão econômica se reflete nas ações e na bolsa de valores de uma maneira
geral.
Ao analisar os movimentos de compra e venda
das ações das empresas mais importantes, existe uma correlação com a evolução
com o crescimento da economia de um país
Se as principais empresas vão mal, esse é
um indicativo que se transfere ao país como um todo. O mesmo acontece quando
elas vão bem.
Como investir em ações
Há, basicamente, três formas diferentes de
você investir em ações: por fundos, ETFs (Exchange Traded Funds - os Fundos de
Investimento em Índice de Mercado) ou individualmente, montando a própria
carteira.
Vamos saber mais sobre elas?
Fundo de ações
Os fundos de ações representam uma das
portas de entrada para esse mercado.
Vários investidores (cotistas) reúnem sua
verba e delegam a administração das aplicações a um gestor.
É uma forma de investimento que permite a
aplicação do seu dinheiro em diferentes empresas.
Neste caso, a verba dos cotistas é
destinada especialmente a negociações na bolsa de valores (pelo menos 67% dos
seus ativos devem ser ações).
Os investidores que aplicam nesses fundos
têm por objetivo diversificar sua carteira para ficarem menos suscetíveis às
variações de preços de ações específicas, já que o gestor do fundo irá
acompanhar o mercado.
Vale lembrar que, antes de realizar suas
aplicações, é fundamental se informar bem sobre as regras de investimento
atreladas ao fundo.
Em síntese, a principal diferença entre
investir em ações e investir em um fundo de ações é que, no primeiro caso, é o
cliente quem vai comprar e vender papéis específicos, administrando a própria
carteira de investimentos.
ETFS
As Exchange Traded Funds (ETFs) são Fundos
de Investimento em um índice teórico de mercado.
Por meio delas, o interessado pode comprar
uma variedade maior de papéis de uma só vez, pois ao adquirir uma cota, é como
se o investidor comprasse uma fração de um índice que compõe diversas ações.
É o caso de BOVA11, por exemplo, que
replica o Ibovespa, aquele índice que reúne as ações mais negociadas na Bolsa
de Valores de São Paulo, a B3.
Essa é uma maneira de diversificar a
carteira e ter uma posição direcional, acreditando na alta generalizada da
bolsa de valores - visto que o índice serve como um termômetro.
Investindo diretamente em ações
Ao investir diretamente em ações, você é
responsável por escolher em quais papéis vai investir e a quantidade que quer
adquirir. A operação é feita pelo home broker da corretora ou banco que você
tem conta.
Se você quer aprender mais sobre o
investimento direto em ações, baixe o nosso guia completo gratuitamente e sem
precisar sair desta página! Preencha o formulário abaixo e acesse seu guia.
Vantagens de investir em ações
O investimento no mercado de ações tem
importantes vantagens, em especial no cenário de longo prazo.
Entre elas, estão:
O potencial de rentabilidade do mercado
(muito maior se comparado à renda fixa);
A possibilidade de diversificação da
carteira de negócios (oportunidade do investidor ter a exposição em empresas de
diferentes setores).
Quanto à tributação, vale um destaque à
parte.
Aqueles que investem em renda variável por
conta própria e não por fundos, por exemplo, estão livres do Imposto de Renda
no caso de lucros de até R$ 20 mil em ações em um mês.
Riscos
Conhecendo bem as opções do mercado de
ações, é preciso estar atento à questão do risco.
Investir em ações na bolsa de valores,
apesar da crescente popularidade entre os investidores, exige disciplina e
estratégia. Afinal, há chance de ganhos vantajosos, mas também de perdas
consideráveis.
E esses movimentos são difíceis, ou melhor,
impossíveis de prever com precisão.
Por isso, antes de se aventurar no mercado
de ações é essencial avaliar o contexto econômico, o histórico da empresa e o
desempenho dela na bolsa de valores (mesmo sabendo que resultado positivo no
passado não garante lucros futuros).
Tudo isso é importante para atenuar as
chances de erro, mas ainda assim, é possível ser surpreendido.
Nossa dica é contar com apoio profissional
e acompanhar recomendações de especialistas na hora de investir.
Custos
Quais os custos de investir no mercado de
ações?
Não há uma resposta exata. O ideal é que
você sempre consulte seu assessor de investimentos sobre os custos envolvidos,
afinal, cada corretora segue uma política de cobrança.
Ainda assim, vamos listar a seguir alguns
custos que você pode ter que arcar ao investir em ações.
· Taxa de corretagem:
valor cobrado pelas corretoras pelo acesso ao mercado. Dependendo da corretora,
pode ser uma porcentagem da operação realizada ou um valor fixo.
· Taxa de custódia:
valor mensal cobrado pela guarda das ações pela BM&FBOVESPA e pelos
serviços oferecidos pela corretora, que pode ou não ser cobrado pela
instituição que você tem conta.
· Emolumentos: taxa
cobrada pela B3, que representa um valor percentual sobre o total do volume
negociado.
· Imposto de Renda:
caso as vendas de ações sejam inferiores a R$ 20 mil dentro de um mês, ainda
que o cliente tenha obtido lucro na operação, este não será tributado no
Imposto de Renda. Ou seja: o lucro é isento. Para operações de maior valor, a
alíquota sobre a valorização é de 15%- ainda vantajosa se comparada com outros
investimentos em renda fixa.
Acesse nossa página completa de custos para
mais informações.
Dicas para quem está começando
Buscar conhecimento é uma etapa importante
para quem quer entrar de vez no mercado de ações.
Tradicionalmente, para a grande maioria dos
brasileiros, a caderneta de poupança ainda representa o principal entendimento
quando o assunto é finanças e investimentos.
Só que ela ficou muito para trás e vem perdendo
até mesmo para a inflação nos últimos anos. Além disso, com a queda da Taxa
Selic para menos de 2,5% ao ano, a poupança se torna ainda menos atrativa.
Para investir em ações, não é necessário
nenhum título acadêmico importante, mas é recomendável que o interessado estude
sobre o mundo em que está se aventurando.
Em nosso canal do YouTube, área de análises
de ações e também aqui no blog, disponibilizamos mais informações sobre como
comprar ações em nosso Home Broker, tipos de operações que podem ser feitas e
carteiras recomendadas gratuitas, que você pode acessar quando quiser.
Buscar conhecimento é uma das principais
chaves para o sucesso no mercado de ações.
Conclusão
Se o quesito principal a ser avaliado for
rentabilidade, o investimento no mercado de ações pode valer muito a pena.
Claro, o risco também é mais elevado se
fizermos qualquer comparação.
Por isso, antes de aplicar no mercado de
ações, é preciso buscar muita informação sobre o seu funcionamento.
A formação de uma carteira de investimentos
contempla aplicações de diferentes tipos, da renda fixa ao mercado de renda
variável, sempre considerando o seu perfil de investidor.
Então, mesmo que o seu perfil de
investimento seja mais arrojado, é bom começar aos poucos e sempre preservar
uma parte dos recursos em investimentos de menor risco.
Com uma boa estratégia e atenção aos
acontecimentos e movimentos do mercado, é possível sim rentabilizar de forma
eficiente e muito duradoura suas economias.
Autor: Giovanni Castro. Formado em
Engenharia Mecânica pela University of California, Irvine, Giovanni Farina de
Castro começou sua jornada no Banco BTG Pactual digital em 2019 como Assessor
de Investimentos.
Fonte:
BTG Pactual, com adequações da M&M
Assessoria Contábil.
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